Claudia Calista

Descrizione

"Il consulente finanziario indipendente è, un libero professionista come il commercialista, l'avvocato ecc che fornisce, proprio come queste figure professionali già molto diffuse, assistenza, consulenza in un settore diverso ovvero quello finanziario. Fornisce, pertanto, soluzioni alle richieste ed alle esigenze della clientela che può, quindi, fruire di un servizio professionale qualitativo finalizzato esclusivamente al raggiungimento degli scopi stabiliti da consulente e cliente, in maniera del tutto indipendente e slegata dalla vendita di prodotti finanziari. Il consulente finanziario indipendente analizza professionalmente tutti gli strumenti presenti sul mercato ma solo al fine di suggerire, nell'ambito del proprio lavoro, le migliori soluzioni per chiarezza, efficienza e costi alla propria clientela. E' chiaro, quindi, il vantaggio per il cliente di un consulente professionale ed indipendente. Si eliminano, tra l'altro, i vincoli commerciali che troppo spesso hanno determinato per ragioni di budget commerciali la vendita ai risparmiatori di prodotti incoerenti con le richieste del cliente, dannosi fino ad arrivare a veri e propri ""prodotti spazzatura"", in grado di fornire guadagni solo alle aziende proponenti e non ai risparmiatori. Lo studio presta diverse tipologie di servizi che, partendo da un livello base di consulenza e supporto su qualsiasi tematica finanziaria di interesse del cliente, può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria: Riportiamo di seguito un'elenco esemplificativo ma non esaustivo di servizi : * Consulenza nell'analisi del portafoglio di investimenti in relazione al livello di rischio ed alla rispondenza dello stesso agli obiettivi del cliente; * Creazione di portafogli di investimento efficienti e forme di risparmio coerenti con le esigenze del risparmiatore e con la preventiva analisi delle stesse fatta tra consulente e cliente; * Ricerca e selezione di strumenti efficienti su specifica richiesta del cliente (su tutto il panorama sia per quanto concerne i fornitori di prodotti che i mercati) attraverso il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale; * Monitoraggio nel tempo degli investimenti e produzione di reportistica periodica e personalizzata; * Mutui e finanziamenti: assistenza per la scelta e ricerca migliore forma di finanziamento, valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile); * Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale; * Consulenza finalizzata alla revisione prodotti assicurativi e finanziari vecchi e soprattutto costosi; * Pianificazione finanziaria e patrimoniale; * Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.). "

Note

"Il consulente finanziario indipendente è, un libero professionista come il commercialista, l'avvocato ecc che fornisce, proprio come queste figure professionali già molto diffuse, assistenza, consulenza in un settore diverso ovvero quello finanziario. Fornisce, pertanto, soluzioni alle richieste ed alle esigenze della clientela che può, quindi, fruire di un servizio professionale qualitativo finalizzato esclusivamente al raggiungimento degli scopi stabiliti da consulente e cliente, in maniera del tutto indipendente e slegata dalla vendita di prodotti finanziari. Il consulente finanziario indipendente analizza professionalmente tutti gli strumenti presenti sul mercato ma solo al fine di suggerire, nell'ambito del proprio lavoro, le migliori soluzioni per chiarezza, efficienza e costi alla propria clientela. E' chiaro, quindi, il vantaggio per il cliente di un consulente professionale ed indipendente. Si eliminano, tra l'altro, i vincoli commerciali che troppo spesso hanno determinato per ragioni di budget commerciali la vendita ai risparmiatori di prodotti incoerenti con le richieste del cliente, dannosi fino ad arrivare a veri e propri ""prodotti spazzatura"", in grado di fornire guadagni solo alle aziende proponenti e non ai risparmiatori. Lo studio presta diverse tipologie di servizi che, partendo da un livello base di consulenza e supporto su qualsiasi tematica finanziaria di interesse del cliente, può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria: Riportiamo di seguito un'elenco esemplificativo ma non esaustivo di servizi : * Consulenza nell'analisi del portafoglio di investimenti in relazione al livello di rischio ed alla rispondenza dello stesso agli obiettivi del cliente; * Creazione di portafogli di investimento efficienti e forme di risparmio coerenti con le esigenze del risparmiatore e con la preventiva analisi delle stesse fatta tra consulente e cliente; * Ricerca e selezione di strumenti efficienti su specifica richiesta del cliente (su tutto il panorama sia per quanto concerne i fornitori di prodotti che i mercati) attraverso il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale; * Monitoraggio nel tempo degli investimenti e produzione di reportistica periodica e personalizzata; * Mutui e finanziamenti: assistenza per la scelta e ricerca migliore forma di finanziamento, valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile); * Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale; * Consulenza finalizzata alla revisione prodotti assicurativi e finanziari vecchi e soprattutto costosi; * Pianificazione finanziaria e patrimoniale; * Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.). "